أسئلة متكررة
من يسمح بفتح حساب للتداول؟
أي شخص او شخصية اعتبارية أردنية أو غير أردنية بصرف النظر عن مكان إقامته يسمح له بفتح حساب لدى شركة الحكمة.
من يستطيع فتح حساب؟
يحق لكل من الأفراد والشركات فتح حسابات التداول بالأوراق المالية وحسابات الهامش. كفرد، يجب أن يكون قد تجاوز الثامنة عشرة من العمر لكي يتمكن من فتح حساب، أما إذا كان دون الثامنة عشرة فإن الحساب بفتح ويدار من قبل ولي الأمر.
كيفية فتح حساب التداول بالأوراق المالية للفرد؟
ينبغي على الشخص الذي يريد فتح حساب لدى شركة الحكمة تعبئة وتوقيع وتزويد الوسيط بالوثائق التالية:
- طلب فتح حساب للأفراد
- طلب تعريف على مركز الإيداع
- توقيع اتفاقية التعامل بالأوراق المالية
- سند إقرار بحجية التعامل بالفاكس
- سند إقرار بشرعية مصادر تمويل الحساب
- نماذج بطاقات التوقيع
- صورة عن الهوية الشخصية لحملة الجنسية الأردنية أو صورة مصدقة عن جواز السفر لغير الأردنيين
يمكن للعميل تزويد الشركة بالوثائق المطلوبة مباشرة أو إرسال نسخة منها بواسطة الفاكس
كيفية فتح حساب التداول بالأوراق المالية للشركات؟
ينبغي على الشركات التي يريد فتح حساب لدى شركة الحكمة تعبئة وتوقيع وتزويد الوسيط بالوثائق التالية موقعة من المفوضين بالتوقيع:
- شهادة تسجيل الشركة
- عقد التأسيس والنظام الداخلي للشركة
- شهادة المفوضين بالتوقيع
- طلب فتح حساب لغير الأفراد
- طلب تعريف على نظام مركز الإيداع
- اتفاقية التعامل بالأوراق المالية
- سند إقرار بحجية التعامل بالفاكس
- سند إقرار بشرعية مصادر تمويل الحساب
- صورة عن الهوية الشخصية للأفراد المفوضين (للأردنيين) وصورة مصدقة عن جواز السفر (لغير الأردنيين)
يمكن للأشخاص المفوضين تزويد الشركة بالوثائق المطلوبة مباشرة أو إرسال نسخة منها بواسطة الفاكس
كيفية فتح حساب التمويل بالهامش للأفراد:
يتم تزويد الوسيط بالأوراق التالية بعد تعبئتها وتوقيعها:
- جميع الوثاق المطلوبة لفتح حساب التداول بالأوراق المالية للأفراد
- اتفاقية تمويل الأوراق المالية المحلية على أساس الهامش
- الدليل الإرشادي للتعامل بالتمويل على الهامش (توقيع كل صفحة منه)
يمكن للعميل تزويد الشركة بالوثائق المطلوبة مباشرة أو إرسال نسخة منها بواسطة الفاكس
كيفية فتح حساب التمويل بالهامش للشركات:
يتم تزويد الوسيط بالأوراق التالية بعد تعبئتها وتوقيعها من الأشخاص المفوضين بالتوقيع:
- جميع الوثاق المطلوبة لفتح حساب التداول بالأوراق المالية للشركات
- اتفاقية تمويل الأوراق المالية المحلية على أساس الهامش
- الدليل الإرشادي للتعامل بالتمويل على الهامش (توقيع كل صفحة منه)
يمكن للأشخاص المفوضين تزويد الشركة بالوثائق المطلوبة مباشرة أو إرسال نسخة منها بواسطة الفاكس
كم من الوقت يستغرق فتح حساب للتداول وكيف يتم إصدار رقم المستثمر من خلال مركز إيداع الأوراق المالية؟
يمكن فتح الحساب في نفس اليوم. تقوم شركة الحكمة بتقديم طلب إلى مركز إيداع الأوراق المالية للحصول على رقم للمستثمر. عند إصدار رقم المستثمر، تقوم الشركة بفتح حساب للعميل. في حالة وجود حساب للعميل غير الأردني لدى مركز إيداع الأوراق المالية فعليه تزويد الوسيط برقم المركز الخاص به.
متى يستطيع العميل البدء بالتداول؟
في يوم العمل التالي.
هل يستطيع العميل الحصول على أكثر من حساب تداول بالأوراق المالية لدى شركة الحكمة؟
يستطيع العميل فتح نوعين من الحسابات لدى الشركة. حساب التداول بالأوراق المالية (النقدي) وحساب التمويل بالهامش
هل يوجد حد أدنى للمبالغ التي يجب أن تتوفر في حساب التداول بالأوراق المالية (النقدي)؟
لا يوجد حد أدنى للمبالغ المفروض تواجدها في الحساب
هل يستطيع العميل الحصول على أكثر من حساب تداول بالأوراق المالية ( النقدي) لدى عدة شركات وساطة؟
نعم، يستطيع العميل الحصول على أكثر من حساب لدى شركات وساطة متعددة.
أسئلة عامة:
متى يتم إصدار كشف الحساب؟
يتم إصدار كشف الحساب على أساس ربع سنوي أو عند الطلب، ويتم إرساله للعميل بواسطة الفاكس أو البريد الإلكتروني.
ما هي البنوك التي تتعامل معها شركة الحكمة؟
تتعامل شركة الحكمة مع البنك التجاري الأردني
رقم حساب:0102222/001/1400/000
Swift Code : JGBAJOAMXXX
كيف يمكن للعميل الإيداع بحسابه لدى شركة الحكمة؟
ممكن للعميل أن يقوم بالإيداع نقداَ أو تحويل الأموال لحساب شركة الحكمة المشار إليه أعلاه. وهنا يتعين قيام العميل بإرسال نسخة من فيشه الإيداع بواسطة الفاكس. كما يمكن للعميل القيام بالإيداع المباشر بما لا يزيد عن 10آلاف دينار نقداً لدى مكاتب شركة الحكمة
هل تستطيع شركة الحكمة إصدار شيك لغير المستفيد الأول ؟
لا، لا تصدر الشيكات إلا لأمر المستفيد الأول
ما هي الأسهم التي يتم تداولها بواسطة شركة الحكمة؟
جميع الشركات المدرجة في بورصة عمان ممكن تداولها بواسطة الشركة.
كيف يتم شراء الأسهم من خلال شركة الحكمة؟
عند فتح الحساب، يمكن للعميل إصدار أوامر شراء للوسيط حسب الأموال المتاحة في حسابه.
كيف يتم بيع الأسهم من خلال شركة الحكمة؟
إذا كانت الأسهم موجودة في الأساس بمحفظة العميل أو مشتراة من قبل شركة الحكمة فعلى العميل إصدار أمر ببيعها. وفي خلاف ذلك، يتعين نقل الأسهم إلى محفظة العميل أولاً قبل الشروع ببيعها.
كيف يستطيع العميل تحويل أسهم لشركة الحكمة؟
يجب على العميل توقيع طلب استمارة وإرسالها لشركة الحكمة. يقوم مركز إيداع الأوراق المالية بتحويل أسهم العميل لحسابه في شركة الحكمة ما لم تكن هنالك أي موانع..
هل يستطيع العميل وضع أمر الشراء أو البيع قبل أو خلال جلسات التداول؟
يستطيع العميل وضع أمر الشراء أو البيع خلال البدء الرسمي لجلسات التداول (9:30-10:00 صباحاً) وخلال جلسات التداول (10:00-12:30 من بعد الظهر).
كيف يتم تنفيذ الأوامر في سوق عمان المالي؟
عندما يقوم العميل بوضع أمر لدى شركة الحكمة، يتم إدخال الأمر عبر أجهزة الوسيط المتصلة مباشرة بأنظمة بورصة عمان وفقاً لتسلسلها، وترتب في نظام التداول وفقاً للسعر ووقت الإدخال.وتنفذ إما كلياً أو جزئياً في حال وجود أمر مقابل يلبيها.
ما هي الأوامر التي تنفذ أولاَ عند فتح السوق؟
تخضع الأوامر المنفذة إلى الأولويات التالية:
- الأوامر ذات أفضل الأسعار تنفذ أولاً.
- الأوامر ذات الأسعار الواحدة تنفذ حسب أولويات إدخالها.
كيف تعمل الأوامر ذات السعر المحدد؟
يقوم العميل في الأوامر ذات السعر المحدد بتحديد السعر الذي يرغب أن يتم تنفيذ الأمر عليه. تقوم الحكمة بتسجيل الطلب من خلال نظام التداول الالكتروني على السعر المحدد ويتم تنفيذ الطلب عند توافقه مع طلب مقابل.
كيف تعمل الأوامر ذات السعر الثابت؟
في مرحلة ما قبل الإغلاق من جلسة التداول (12:15-12:25 من بعد الظهر) يتم تحديد أسعار الإغلاق من قبل المتعاملين في السوق. وفي المرحلة التي تليها (12:25-12:45 من بعد الظهر) لا يتم إدخال الأوامر إلا على أسعار الإغلاق التي تم تحديدها مسبقاً
كيفية عمل الأمر على سعر السوق؟
يقوم العميل بإدخال أمر حتى ينفذ وفقاً للسعر المقابل ضمن الحدود السعرية المسموح بها.
ما هي مدة صلاحية الأوامر؟
يحدد العميل مدة صلاحية الأمر بحيث تنتهي صلاحياته في نهاية يوم التداول أو تستمر إلى فترة يحددها مسبقاً
ما هو الحد الأدنى لعدد الأسهم المراد المتاجرة بها؟
في العادة يكون عدد الأسهم المراد المتاجرة بها هو سهم واحد باستثناء سهم البنك العربي حيث أن أدنى عدد للأسهم هو 15 سهم، ويجب أن تكون جميع الأوامر من مضاعفات 15.
كيف يستطيع العميل التحقق ما إذا تم تنفيذ طلبه أو لا؟
عندما يقوم العميل بإصدار أوامره للوسيط، ينم إدخالها مباشرة في نظام التداول. وكقاعدة روتينية، إذا تجاوز السعر المحدد من قبل العميل فإن الأمر يكون قد نفّذ. للتأكد من تنفيذ الأمر، يستطيع العميل التحقق من ذلك كم خلال دخوله على موقع الحكمة الإلكتروني بعد الساعة 3:30 من بعد الظهر وفق التوقيت المحلي، كما يمكنه الاتصال بالوسيط في أي وقت.
في كلتا الأحوال، يقوم وسطائنا بالاتصال بالعملاء لإبلاغهم عن الأمور المنفذة لصالحهم في نهاية فترة التداول مباشرة.
ما هي العمولات المطبقة؟
تتراوح نسبة العمولات من 5.4 بالألف إلى 7.4 بالألف من القيمة السوقية للأوامر المنفذة. تتوزع هذه العمولة وفقاَ لما يلي:
| الاسم | الحد الأدنى | الحد الأعلى |
| شركات الوساطة | 4 | 6 |
| هيئات سوق رأس المال | 1.4 | 1.4 |
| المجموع | 5.4 | 7.4 |
هل يمكن للعميل التداول بالأوراق المالية في حال تواجده خارج البلاد؟
نعم، يمكن إصدار الأوامر من خلال الهاتف أو الفاكس أو البريد الإلكتروني. عندما يقوم العميل بإصدار أمر لدى وسطاء شركة الحكمة، يقوم الوسيط بالتحقق من هوية العميل قبل البدء باستلام أوامره. عندما يتم إصدار أمر بواسطة الفاكس، يقوم الوسيط بإدخال الأمر إذا كان العميل قد قام مسبقاً بتوقيع قبول أوامره بواسطة الفاكس. تقبل أيضاًالأوامر المستلمة بواسطة البريد الإلكتروني المعتمد عند فتح الحساب.
التداول بالهامش
ما هو التمويل على الهامش؟
يتيح التمويل على الهامش للعميل الاقتراض من شركة الوساطة المالية من أجل شراء الأسهم مما يمكنه من شراء المزيد منها دون الحاجة لايداع المزيد من أمواله الخاصة.
التمويل بالهامش... لماذا؟
يتعلق الأمر برمته في الرفع المالي حيث يستطيع العميل اقتراض الأموال التي من شأنها أن ترفع من قدرته على الاستثمار. ويقدم التمويل بالهامش الفرصة لزيادة العوائد المتوقعة، بحيث أن التمويل بالهامش يمكنه أن يؤدي إلى زيادة الأرباح بشكل ملموس إذا تم اختيار الاستثمار الصحيح.
كم يستطيع العميل أن يشتري مقابل تقديمه 50% كهامش أولي؟
يستطيع العميل عند تقديمه 50% كهامش أولي الشراء بضعف المبلغ المتاح نقداً.
هل يستطيع العميل شراء جميع الأسهم المدرجة في بورصة عمان من خلال التمويل بالهامش؟
لا يستطيع العميل شراء جميع الأسهم المدرجة في بورصة عمان، حيث يستطيع شراء الأسهم القابلة للتدول وفق نظام الهامش والمقررة من قبل هيئة الأوراق المالية والتي بدورها تنشر بشكل سنوي تلك القائمة.
قائمة الشركات القابلة للتمويل وفق نظام الهامش.
كم يستطيع العميل الشراء مقابل الأسهم المودعة والمقبولة للهامش؟
يستطيع العميل شراء 100% من قيمة الأسهم المودعة بحسابه للأسهم المدرجة في السوق الأول.
ما هو هامش الصيانة في سوق عمان المالي وكيف تتم طريقة احتسابه؟
يبلغ هامش الصيانة 30% ويحسب من خلال طرح المبلغ المدين من القيمة السوقية للأسهم في محفظته والتي تشكل مساهمة العميل، ويقسم الناتج على القيمة السوقية والتي يجب أن لا تقل عن 30%.
ما هي القوة الشرائية؟
القوة الشرائية تبين قدرة العميل على شراء المزيد من الأسهم دون الحاجة لايداع المزيد من الأموال أو الأسهم بحسابه مع الأخذ بعيم الاعتبار التذبذبات اليومية في أسعار الأسهم ونسبة ال 50% كهامش أولي.
ما هو طلب هامش الصيانة؟
عندما تقل نسبة مساهمة العميل الى القيمة السوقية عن هامش الصيانة (30%)، تطلب شركة الحكمة من العميل رفع نسبة مساهمته الى نسبة هامش الصيانة إما من خلال الايداع النقدي أو ايداع المزيد من الأسهم أو بيع ذلك الجزء الذي من شأنه رفع نسبة مساهمته الى حدود هامش الصيانة.
ما الذي يحدث اذا لم يقم العميل بتلبية طلب رفع نسبة مساهمته الى هامش الصيانة؟
اذا لم يقم العميل بذلك، فعلى شركة الحكمة أن تقوم ببيع ذلك الجزء من أسهمه الذي من شأنه رفع النسبة الى حدود هامش الصيانة بحسب تعليمات هيئة الأوراق المالية.
هل التداول بالهامش خطر؟
نعم، ان التداول بالهامش خطر وخاصة في الأحوال التي يتجه فيها السوق نحو الانخفاض، ويكون الرفع المالي سيف ذو حدين. فبالقدر الذي يعظّم فيه الأرباح قد يعظّم الخسائر ولا سيما اذا لم يتمن العميل من ايداع المزيد من الأموال في حسابه عند طلب هامش الصيانة. حيث يبدأ الوسيط بتسييل جزء من محفظة العميل، وبعبارة أخرى فقد يؤدي التمويل بالهامش الى خسارة العميل امواله عند انخفاضات السوق الشديدة.
